У межах теоретичної частини учасники розглянули еволюцію цифрових фінансів — від становлення інтернету як комунікаційного середовища до формування повноцінної екосистеми віртуальних активів. Блокчейн було охарактеризовано як технологію розподіленого реєстру, що фіксує всі транзакції у послідовному та незмінному вигляді. Кожна нова операція базується на попередніх записах, а контроль за мережею здійснюється децентралізовано через більшість вузлів, що забезпечує цілісність системи.

Окрему увагу приділено базовим поняттям ринку: різниці між коїнами та токенами, принципам функціонування смарт-контрактів, історії розвитку біткоїна та механізму зменшення винагороди для майнерів. Окремий блок стосувався NFT, їх стандартів та практичного застосування — від цифрової ідентичності до токенізації прав власності.

Експерти міжнародної компанії Crystal Intelligence представили сучасні методи відстеження руху цифрових активів, роботу з on-chain та off-chain даними, а також інструменти, які використовуються банками та правоохоронними структурами різних країн у сфері AML та compliance. У цьому блоці також було розглянуто використання OSINT-підходів і відкритих джерел для ідентифікації зв’язків між транзакціями та встановлення бенефіціарів.

Практичний блок провела представниця Crystal Intelligence — Анастасія Безугла, яка презентувала можливості аналітичної платформи Crystal Expert. Спікерка зазначила, що платформа використовується правоохоронними органами України для проведення розслідувань, а команда компанії надає методичну та експертну підтримку у складних кейсах.

Учасникам продемонстрували, як розслідування може розпочинатися з мінімальних даних — адреси гаманця або окремої транзакції. За допомогою інструментів візуалізації у форматі графів формується транзакційний ланцюг, аналізуються зв’язки між адресами, визначаються ризикові сегменти та потенційні точки взаємодії з криптобіржами. Було пояснено, що хоча користувачі зберігають приватність, сам блокчейн є публічним реєстром, що відкриває широкі можливості для аналітики за умови належної кваліфікації.

У завершенні зустрічі спікери наголосили, що ІТ-індустрія та ринок криптовалют продовжують стрімко розвиватися, а віртуальні активи вже стали частиною глобальної фінансової системи. Водночас саме рівень підготовки фахівців визначатиме, чи зможе держава ефективно реагувати на ризики, пов’язані з цифровими фінансами.

Проведення таких заходів у Державному податковому університеті сприяє формуванню сучасних професійних компетентностей у сфері економічної безпеки, фінансового моніторингу та цифрової аналітики, а також поглиблює співпрацю з правоохоронними органами та міжнародними експертними середовищами.